2019-08-07 00:15經濟日報
銀行理專為求業績不擇手段，勸誘客戶貸款買保單等不當行銷，金管會除了依內稽內控可祭1 ,200萬元重罰外，昨 （6） 日再預告將修正「保險經紀人及保險代理人的管理規則」草案，要求一定要詳述風險、電話訪問並錄音保存五年，否則最重可遭撤照處分。
保險局官員表示，銀行兼營保代，本身又有授信部門，因此銀行員或是理專常常勸誘客戶利用貸款房貸、定存解約或是保險單借款來買保險，這次法令修改主要是責成銀行兼營保代通路為主，至於個人保險公司因為沒有授信部門，較不會有這樣的狀況。
此次修法將明確嚴控保經保代（銀行）推薦買保險的資金來自這三大來源，除了銀行要有檢核機制外，也要明確告知財務槓桿作面臨風險，事後一定要電話訪問並錄音保存五年，以確認本意。否則將依情節輕重，酌處40萬~300萬元罰鍰，最重亦可遭撤照處分。