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金融遺產一站式查詢服務 7/1起擴大全國適用 - 2020/6/24

鉅亨網記者郭幸宜 台北

民眾申報遺產稅不必再東奔西跑,財政部與金管會合推金融遺產一站式查詢服務,7 月 1 日起擴大全國適用,民眾申報遺產稅只要就近前往全台任一國稅局,就能查詢被繼承人財產與各類所得資料

過去民眾為申報遺產稅,必須到各國稅局查詢被繼承人的財產與各類所得資料,但國稅局通常是提供被繼承人上一年度的財產與所得,與被繼承人死亡日期恐有落差,財產與所得也會出現增減差異,可能無法全面涵蓋被繼承人死亡時的存款、股票、基金與保險等資料,民眾往往得逐一向金融機構查詢,耗時耗力頗為不便。

為方便民眾查詢作業,財政部與金管會去年 12 月起責成金融總會與台北國稅局,試辦單一窗口查詢金融遺產便民措施,讓民眾可一次查詢被繼承人的存款、股票、基金、保險、貸款、卡債等資料,申請查詢只要備妥身分證、被繼承人死亡證明與繼承人關係等文件,就近向任一國稅局就能申請查詢

根據統計,台北國稅局去年 12 月試辦後,共計受理 3900 多件、共 19000 多筆金融資料查詢,首次查詢可免收手續費,頗受民眾好評。

財政部長蘇建榮指出,過去民眾遭逢親人變故,傷心之餘還要為了查詢親人金融遺產稅四處奔波相當辛苦,財政部與金管會看到民眾的需求,因而攜手合作促成這項便民服務,「把民眾的小事當成財政部的大事來處理」。

金管會主委黃天牧說,金管會自 2014 年就責成各大公會提供民眾查詢金融遺產,但美中不足的是缺乏單一窗口,在前金管主委顧立雄促成下,協調壽險、銀行、投信投顧三大公會、期交所、集保與聯徵中心合作,讓民眾透過單一窗口就能查詢金融遺產。